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多家銀行開(kāi)展客戶(hù)身份信息核實(shí)工作

2024-06-12 09:57:37  來(lái)源:張家口新聞網(wǎng)

  近日,多家銀行公告開(kāi)展客戶(hù)身份信息核實(shí)、整治工作。

  郵儲銀行公告顯示,自2024年4月,該行開(kāi)展個(gè)人客戶(hù)身份信息真實(shí)性、完整性、有效性核實(shí)工作。核實(shí)個(gè)人客戶(hù)身份信息包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系電話(huà)、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號碼和證件有效期限。此外,該行將自2024年8月起,對身份信息仍不完整、不真實(shí)或個(gè)人身份證件已過(guò)有效期、證件真實(shí)性存疑的個(gè)人客戶(hù)依法開(kāi)展業(yè)務(wù)限制。

  據不完全統計,除郵儲銀行外,還有包括青海銀行、山西銀行等在內的10余家銀行發(fā)布相關(guān)公告。

  “銀行開(kāi)展個(gè)人客戶(hù)身份信息核實(shí)有其必要性?!敝袊y行研究院研究員吳丹表示,近年來(lái),不法分子利用虛假賬戶(hù)信息進(jìn)行電信詐騙、洗錢(qián)活動(dòng)等違法行為,對客戶(hù)利益、金融安全等造成惡劣影響。為了及時(shí)清理隱患、構建風(fēng)控防線(xiàn),多家銀行已率先開(kāi)展個(gè)人客戶(hù)身份信息治理,加強重點(diǎn)客戶(hù)身份信息核對,以維護存款人合法權益。

  多數受訪(fǎng)專(zhuān)家認為,“在電信網(wǎng)絡(luò )詐騙行為仍然較為猖獗的情況下,完善個(gè)人賬戶(hù)信息、加強客戶(hù)身份識別,不僅具有重要性,更具有緊迫性?!睂?zhuān)業(yè)人士表示,客戶(hù)信息得到完善之后,銀行將可能提供更為精準的產(chǎn)品和服務(wù),提升服務(wù)能力和水平。對此,公眾應予以理解并積極配合。值得一提的是,多家銀行還特別提示,治理期間,銀行不會(huì )以短信或電話(huà)等任何方式要求客戶(hù)提供密碼、短信驗證碼等信息,也不會(huì )以任何理由要求個(gè)人進(jìn)行轉賬或涉及賬戶(hù)資金的操作。

  上述人士認為,在具體工作中,銀行應通過(guò)發(fā)送手機短信、發(fā)布網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)站公告等方式,向個(gè)人客戶(hù)進(jìn)行充分告知,并對其中可能產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行充分提示,以防范個(gè)人客戶(hù)信息泄露或資金損失。同時(shí),采取線(xiàn)下、線(xiàn)上相結合的方式,為個(gè)人客戶(hù)完善身份信息提供最大便利。劉楓 整理

編輯:李雅雯
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